経営企画への転職方法｜金融機関出身者が評価される経験

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「金融機関から経営企画へ転職できるのか」

「法人融資や審査、本部企画の経験は、事業会社でどのように評価されるのか」

「経営企画未経験の場合、職務経歴書や面接で何を伝えればよいのか」

経営企画は、会社の中長期的な方向性を考え、経営層の意思決定と事業運営を支える仕事です。

主な業務には、次のようなものがあります。

• 中期経営計画の策定
• 年度予算の作成
• 予算実績管理
• 経営会議資料の作成
• 事業計画の分析
• 投資案件の検討
• M&A
• 子会社管理
• 新規事業
• 組織再編
• KPI管理
• 経営課題の整理

金融機関で法人融資、審査、プロジェクトファイナンス、本部企画、海外業務などを経験した人は、経営企画へ転職できる可能性があります。

金融機関出身者は、財務分析、事業計画の検証、リスク評価、社内承認、経営者との対話などを経験しているためです。

一方で、金融機関と事業会社では、数字を見る目的が異なります。

金融機関では、融資先が資金を返済できるか、信用リスクに問題がないかを確認します。

経営企画では、会社の売上と利益をどう伸ばすか、どこへ経営資源を配分するか、どの事業を拡大・縮小するかを考えます。

そのため、金融機関での経験をそのまま説明するだけでは不十分です。

数字を分析した経験に加えて、課題を整理し、改善策を提案し、社内の関係者を動かした経験まで伝える必要があります。

筆者は金融機関で法人取引、海外業務、プロジェクトファイナンスなどを経験し、その後、事業会社側で海外事業や事業開発に関わってきました。

金融機関では、顧客企業の財務内容や事業計画を外部から分析します。

事業会社では、自社の経営課題に対して、実行可能な計画を作り、関係部門と調整しながら成果につなげる必要があります。

本記事では、経営企画の仕事内容、金融機関出身者が評価される経験、補うべき知識、職務経歴書と面接での伝え方、転職後のキャリアパスを解説します。

金融機関から事業会社へ転職する際の基本的な準備は、銀行員が事業会社へ転職する方法｜評価される経験と必要な準備も参考にしてください。

結論｜金融機関出身者は「分析力」だけでなく「経営課題を動かした経験」を示す

金融機関出身者が経営企画への転職で評価される主な経験は、次のとおりです。

• 財務諸表の分析
• 事業計画の検証
• 予算や収益計画の分析
• 経営者との対話
• 社内審査資料の作成
• 経営層への説明
• リスクの整理
• 複数部門との調整
• 投資案件の検討
• 海外事業の管理
• 新規業務やプロジェクトの推進
• 管理職としての組織運営

ただし、経営企画で求められるのは、分析結果を報告することだけではありません。

分析を基に、次の行動を提案し、実行へつなげる必要があります。

• 売上を伸ばす
• 費用を削減する
• 不採算事業を改善する
• 新しい事業へ投資する
• 組織や業務を見直す
• 経営資源を再配分する
• 子会社の経営課題を解決する

経営企画への転職準備では、次の順番で整理してください。

1. 経営企画の業務範囲を理解する
2. 応募企業が求める役割を確認する
3. 自分の経験を経営企画業務へ変換する
4. 財務分析以外の強みを整理する
5. 担当案件と成果を具体化する
6. 不足する会計・経営知識を補う
7. 入社後に貢献できる課題を言語化する

経営企画とは

経営企画は、経営層の意思決定を支援し、会社全体の計画と実行を管理する部門です。

企業によって担当範囲は大きく異なります。

中期経営計画や予算管理を中心に担当する会社もあれば、M&A、新規事業、海外事業、子会社管理まで担当する会社もあります。

求人票に「経営企画」と書かれていても、実際の業務内容を確認する必要があります。

経営企画の主な仕事内容

中期経営計画の策定

中期経営計画では、3年から5年程度の経営方針と数値目標を設定します。

主な業務は次のとおりです。

• 外部環境の分析
• 市場・競合分析
• 自社の強みと課題の整理
• 事業別の成長戦略
• 売上・利益目標の設定
• 投資計画
• 人員計画
• 資金計画
• KPIの設定
• 経営層との議論

計画を作るだけでなく、各事業部門との調整と実行管理が重要です。

年度予算の作成

各部門から売上、費用、投資、人員などの計画を集め、全社予算を作ります。

主な業務は次のとおりです。

• 予算方針の作成
• 部門別予算の取りまとめ
• 売上計画の検証
• 費用計画の確認
• 投資計画の整理
• 利益計画の調整
• 経営層への説明
• 予算決定後の進捗管理

数字を集計するだけでなく、計画の妥当性を確認し、部門間の調整を行います。

予算実績管理

予算と実績の差異を分析し、経営課題を早期に把握します。

確認する主な項目は次のとおりです。

• 売上
• 売上総利益
• 営業利益
• 販売費
• 人件費
• 設備投資
• キャッシュフロー
• KPI
• 受注
• 顧客数
• 解約率
• 稼働率

差異が発生した場合は、原因を整理し、改善策を検討します。

経営会議資料の作成

経営会議では、会社全体の業績や重要案件を議論します。

経営企画は、各部門の情報を整理し、経営層が判断できる資料へまとめます。

主な内容は次のとおりです。

• 全社業績
• 事業別業績
• 予算との差異
• 主要KPI
• 経営課題
• 投資案件
• 新規事業
• リスク
• 今後の対応方針

重要なのは、情報を多く載せることではありません。

経営層が何を判断すべきかを明確にすることです。

投資案件の検討

設備投資、新規事業、M&A、海外進出などの投資案件を分析します。

主な確認事項は次のとおりです。

• 投資目的
• 必要投資額
• 売上・利益計画
• 投資回収期間
• キャッシュフロー
• 主要リスク
• 実行体制
• 撤退条件
• 代替案
• 会社全体への影響

金融機関で融資審査やプロジェクトファイナンスを経験した人は、投資案件の検討で強みを発揮できる可能性があります。

インフラ投資や事業投資に関心がある方は、インフラ投資・事業投資の転職市場｜求められる経験とキャリアパスもご覧ください。

M&A・事業再編

経営企画がM&Aを担当する企業もあります。

主な業務は次のとおりです。

• 買収候補の調査
• 事業性評価
• 企業価値評価
• デューデリジェンス
• 契約交渉
• 社内承認
• 買収後の統合
• 子会社管理
• 事業売却
• 組織再編

M&Aの実行経験がなくても、財務分析、契約、社内調整、案件管理などの経験を活かせる場合があります。

子会社・関連会社管理

子会社の業績と経営課題を確認し、必要な支援を行います。

主な業務は次のとおりです。

• 月次業績の確認
• 予算実績管理
• 事業計画の検証
• 資金繰り管理
• 重要案件の承認
• 取締役会対応
• リスク管理
• 経営改善
• 本社との調整

海外子会社を担当する場合は、英語や海外業務経験が評価される可能性があります。

新規事業

新しい事業の立ち上げを経営企画が担当する場合もあります。

主な業務は次のとおりです。

• 市場調査
• 顧客課題の確認
• 事業モデルの設計
• 収益計画
• パートナー開拓
• 社内承認
• 実証実験
• 事業開始
• KPI管理
• 撤退判断

企画書を作るだけでなく、実際に顧客やパートナーへ働きかけ、事業を立ち上げる力が必要です。

経営企画と似ている職種との違い

財務との違い

財務は、資金調達、資金繰り、金融機関対応などを担当します。

経営企画は、会社全体の事業計画、予算、投資判断、経営課題を扱います。

企業によっては、経営企画と財務が同じ部門に含まれる場合があります。

経理との違い

経理は、過去の取引を正確に記録し、決算や財務諸表を作成します。

経営企画は、財務数値を使って将来の計画や改善策を考えます。

経営企画では会計知識が必要ですが、経理実務とは役割が異なります。

事業企画との違い

事業企画は、特定の事業やサービスの戦略、予算、営業計画などを担当します。

経営企画は、複数事業を横断し、会社全体の視点で経営資源を配分します。

事業開発との違い

事業開発は、新しい顧客、パートナー、事業機会を作り、売上につなげる仕事です。金融機関からこの役割を目指す場合は、融資・提携・企画経験を事業開発へ転換する方法を確認し、分析だけでなく顧客検証や契約実行へ関与した事実を選びます。

経営企画は、会社全体の戦略や投資判断、予算管理を担います。

ただし、企業によっては経営企画が事業開発を兼務します。

金融機関出身者が評価される経験

財務分析

金融機関出身者は、財務諸表を読み、企業の収益性、安全性、資金繰りを分析してきた経験があります。

経営企画では、次の業務へ活かせます。

• 予算実績管理
• 事業計画の検証
• 投資案件の分析
• 子会社管理
• 経営会議資料
• 資金計画
• 収益改善

ただし、財務指標を計算できるだけでは不十分です。

数字の変化が、実際の事業活動とどのようにつながっているかを説明できる必要があります。

事業計画の検証

法人融資や審査では、顧客企業が作成した事業計画を確認します。

主な確認事項は次のとおりです。

• 売上の根拠
• 利益率
• 費用構造
• 設備投資
• 運転資金
• 借入金
• キャッシュフロー
• 下振れリスク
• 返済可能性

この経験は、経営企画の予算策定や投資審査へ活かせます。

経営者との対話

法人営業では、経営者から事業課題や資金需要を聞き、提案を行います。

経営企画でも、経営層や事業責任者と対話し、課題を整理する力が重要です。

単なる御用聞きではなく、次の経験を説明してください。

• 経営課題を聞き出した
• 課題を数字へ落とし込んだ
• 複数の選択肢を提示した
• 経営者の意思決定を支援した
• 社内外の関係者を調整した

社内承認資料の作成

金融機関では、融資案件を実行するために稟議書を作成します。

経営企画でも、投資案件や事業計画について、経営層の承認を得る資料を作ります。

共通する能力は次のとおりです。

• 論点を整理する
• 数値の根拠を示す
• リスクと対応策を示す
• 結論を明確にする
• 意思決定者の懸念を予測する
• 必要な情報を短くまとめる

リスク分析

金融機関では、信用リスクや事業リスクを分析します。

経営企画では、次のリスクを横断的に管理します。

• 市場リスク
• 競争リスク
• 財務リスク
• 人材リスク
• オペレーショナルリスク
• 法務・コンプライアンス
• 投資リスク
• 海外リスク
• システムリスク

審査・与信経験の転職市場での活かし方は、審査・与信経験を転職市場で武器にする方法｜評価されるスキルを解説で詳しく解説しています。

プロジェクト管理

大型融資、プロジェクトファイナンス、海外案件などでは、多数の関係者を調整します。

• 顧客
• 審査部門
• 法務部門
• 他金融機関
• 弁護士
• 会計士
• 技術専門家
• 海外拠点
• 経営層

経営企画でも、複数部門をまたぐプロジェクトを進める力が必要です。

本部企画

金融機関の本部企画経験は、経営企画に比較的近い経験です。

評価される可能性がある業務は次のとおりです。

• 中期計画
• 予算管理
• 営業戦略
• 業績管理
• 制度設計
• 組織改編
• 新商品・新サービス
• 経営会議資料
• 規程改定
• 全社プロジェクト

海外業務

海外駐在や海外拠点管理の経験は、海外事業を持つ企業の経営企画で評価される可能性があります。

• 海外拠点の業績管理
• 現地パートナーとの交渉
• 本社と現地の調整
• 海外案件の事業計画
• 海外投資
• 現地法人の立ち上げ
• 英文契約
• 異文化環境でのプロジェクト管理

金融機関出身者が補うべき経験

自社の事業を動かす視点

金融機関は、顧客企業を外部から分析します。

経営企画は、自社の事業を内部から動かします。

分析結果を示すだけでなく、誰が、いつまでに、何を実行するかまで考える必要があります。

売上を作る視点

経営企画では、費用やリスクだけでなく、売上をどう伸ばすかを考えます。

• 顧客数
• 単価
• 販売量
• 継続率
• 新規市場
• 新商品
• 営業生産性
• 販売チャネル

金融機関出身者は、顧客企業のビジネスモデルを分析した経験を、売上成長の視点へ広げる必要があります。

業務実行の経験

経営企画は、計画を作って終わりではありません。

各部門へ働きかけ、実行状況を確認し、遅れや問題に対応します。

管理会計

経営企画では、財務会計だけでなく管理会計の知識が必要です。

優先して理解したい項目は次のとおりです。

• 部門別損益
• 商品別損益
• 顧客別損益
• 固定費と変動費
• 限界利益
• 損益分岐点
• 配賦
• 予算実績差異
• KPI
• 投資採算

業界知識

経営企画は、会社の事業を深く理解する必要があります。

応募先の次の内容を調べてください。

• 顧客
• 商品・サービス
• 売上の作り方
• 費用構造
• 競合
• 規制
• 成長分野
• 主要KPI
• 事業上のリスク

経歴別に活かせる経験

法人融資経験者

活かせる経験は次のとおりです。

• 財務分析
• 事業計画の検証
• 経営者との対話
• 資金調達
• 社内審査
• 関係者調整

候補となる業務は次のとおりです。

• 予算実績管理
• 投資審査
• 子会社管理
• 財務企画
• 事業管理
• 経営会議資料

法人融資経験の職務経歴書への書き方は、法人融資経験を職務経歴書で伝える方法｜実績の書き方と例文も参考にしてください。

融資審査経験者

活かせる経験は次のとおりです。

• 財務分析
• リスク評価
• 事業計画の検証
• 稟議書
• 条件設定
• モニタリング

候補となる業務は次のとおりです。

• 投資審査
• 経営管理
• リスク管理
• 子会社管理
• 事業再生
• ポートフォリオ管理

プロジェクトファイナンス経験者

活かせる経験は次のとおりです。

• 長期事業計画
• キャッシュフロー分析
• 財務モデル
• 契約構造
• 大型案件
• 海外案件
• 多数の関係者との調整

候補となる業務は次のとおりです。

• 投資企画
• インフラ事業の経営企画
• 新規事業
• 海外事業
• M&A
• 資金調達
• 事業管理

本部企画経験者

活かせる経験は次のとおりです。

• 全社計画
• 予算
• 業績管理
• 経営会議
• 制度設計
• 組織横断プロジェクト
• 経営層への説明

経営企画へ最も直接的につながりやすい経験の一つです。

海外駐在経験者

活かせる経験は次のとおりです。

• 海外拠点管理
• 現地スタッフのマネジメント
• 本社との調整
• 海外企業との交渉
• 海外事業計画
• 現地規制への対応
• 異文化環境での意思決定

候補となる業務は次のとおりです。

• 海外事業企画
• 海外子会社管理
• グローバル経営企画
• 海外投資
• 海外M&A
• 地域統括

管理職経験者

管理職経験者は、分析能力だけでなく、組織運営と人材育成も評価されます。

• チーム目標の設定
• 業績管理
• 部下育成
• 経営層への報告
• 部門間調整
• 問題案件への対応
• 組織改善

経営企画への転職準備

1．応募先の経営企画の役割を確認する

求人票、採用ページ、決算資料などから、経営企画の担当範囲を確認します。

• 中期経営計画
• 予算管理
• M&A
• 新規事業
• 子会社管理
• 海外事業
• IR
• 財務
• DX
• 経営管理

同じ「経営企画」でも、業務内容は企業ごとに異なります。

2．企業の経営課題を仮説化する

応募企業について、次の内容を調べます。

• 売上と利益の推移
• 主力事業
• 成長事業
• 不採算事業
• 中期経営計画
• 投資方針
• 海外展開
• M&A
• 人材課題
• 財務課題

公開情報から、経営企画が取り組む可能性のある課題を考えてください。

3．自分の経験を経営企画業務へ変換する

• 財務分析：予算実績管理・経営分析
• 融資審査：投資審査・リスク評価
• 稟議書：経営会議・投資委員会資料
• 法人営業：事業部門・経営者との対話
• 与信管理：子会社・事業モニタリング
• プロジェクトファイナンス：投資企画・事業計画
• 本部企画：中期計画・全社施策
• 海外業務：海外事業企画・海外子会社管理

4．案件実績を整理する

次の項目を案件ごとに整理してください。

• 背景
• 課題
• 自分の役割
• 分析した内容
• 提案した施策
• 関係者
• 調整した内容
• 成果
• 苦労した点
• 再現できる能力

5．成果を数字で示す

経営企画では、定量的な説明が重視されます。

• 担当企業数
• 融資額
• 案件規模
• 売上増加額
• 費用削減額
• 審査期間の短縮
• プロジェクト期間
• チーム人数
• 海外拠点数
• 管理対象の予算額

守秘義務に配慮し、公開可能な範囲で記載してください。

6．不足する知識を補う

優先して学ぶ内容は次のとおりです。

• 管理会計
• 予算管理
• コーポレートファイナンス
• 企業価値評価
• M&A
• 経営戦略
• KPI設計
• 業界分析
• プレゼンテーション
• データ分析

7．複数の転職経路を使う

経営企画の求人は、企業の重要情報を含むため、非公開で募集される場合があります。

• ハイクラス転職サービス
• 管理部門に強い転職エージェント
• 金融専門エージェント
• スカウト型サービス
• 企業への直接応募
• 元取引先や知人からの紹介

複数の経路から求人情報を集めてください。

職務経歴書の書き方

経営企画向けの職務経歴書では、金融機関での業務名だけを書かないようにします。

重要なのは、経営企画で再現できる能力を示すことです。経営企画の専門性を説明するときも、専門知識を事業貢献と再現性まで含めて市場価値へ変換する手順に沿うと、分析業務の羅列を避けられます。

法人融資経験者の記載例

法人顧客に対する財務分析、事業計画の検証、資金調達提案、社内審査対応を担当。経営者との面談を通じて、売上構造、費用構造、設備投資、資金繰りなどの経営課題を整理し、将来キャッシュフローに基づく資金調達計画を提案した。関係部門との調整を行い、案件の意思決定と実行を推進した。

融資審査経験者の記載例

法人融資案件の審査を担当し、財務内容、事業計画、業界環境、資金使途、返済可能性を分析。営業部門から提出された案件について、主要リスクと対応策を整理し、経営層が判断できる形で審査資料を作成した。案件実行後は業績、資金繰り、重要契約を継続的にモニタリングした。

本部企画経験者の記載例

全社営業戦略、業績管理、経営会議資料の作成を担当。複数部門から実績データと課題を収集し、計画との差異、要因、改善策を整理した。経営層への報告後は、関係部門と実行計画を策定し、KPIと進捗を管理した。

プロジェクトファイナンス経験者の記載例

国内外のインフラ・エネルギー案件に対するプロジェクトファイナンス業務を担当。事業計画、財務モデル、契約構造、主要リスクを分析し、融資条件の検討、社内審査、契約交渉、実行後のモニタリングに従事した。スポンサー、金融機関、弁護士、技術専門家などの関係者を調整し、案件の意思決定を推進した。

自己PRの例文

私の強みは、財務数値と事業実態を結び付けて課題を整理し、複数の関係者を調整しながら意思決定を前へ進める力です。

金融機関では、法人顧客の財務分析、事業計画の検証、資金調達提案、社内審査対応を経験してきました。

単に財務指標を確認するのではなく、売上構造、費用構造、設備投資、運転資金、事業リスクを分析し、経営者や社内部門と対応策を検討してきました。

また、重要案件では、営業部門、審査部門、法務部門、外部専門家などの論点を整理し、社内意思決定と案件実行を推進しました。

これらの経験を、貴社の経営計画、予算実績管理、投資審査、事業部門との調整、経営層の意思決定支援へ活かしたいと考えています。

面接で聞かれやすい質問

なぜ経営企画へ転職したいのですか

金融機関での不満ではなく、経営企画で実現したいことを説明します。

回答例

金融機関で法人融資を担当する中で、顧客企業の財務分析や事業計画の検証に加え、経営者と事業課題について議論してきました。その経験を通じて、外部から資金面を支援するだけでなく、事業会社の内部で経営課題の解決と事業成長へ継続的に関わりたいと考えるようになりました。これまで培った財務分析、社内意思決定、関係者調整の経験を、経営計画や予算管理、投資審査へ活かしたいと考えています。

金融機関での経験を経営企画でどう活かせますか

回答例

財務諸表と事業計画を分析し、主要な課題とリスクを整理する力を活かせると考えています。また、融資案件では、営業部門、審査部門、法務部門、経営層など、立場の異なる関係者へ説明し、合意形成を進めてきました。この経験を、予算策定、投資案件の検討、経営会議資料の作成、事業部門との調整に活かしたいと考えています。

経営企画未経験でも対応できますか

回答例

経営企画という職種名での経験はありませんが、法人融資や本部業務を通じて、財務分析、事業計画の検証、社内承認資料の作成、経営層への説明、案件実行後のモニタリングを経験しています。現在は、管理会計、予算実績管理、企業価値評価などの知識を補っています。共通する経験を活かしながら、貴社の事業構造と管理指標を早期に理解したいと考えています。

分析した結果を改善につなげた経験はありますか

回答では、課題、行動、成果を具体的に説明します。

回答例

担当企業の売上増加に対して資金繰りが追い付いていないことを財務分析から把握しました。経営者へのヒアリングを通じて、売掛金の回収期間と在庫の増加が主な要因だと特定しました。運転資金の調達だけでなく、回収条件と在庫管理の見直しも提案し、社内審査部門と調整して必要な資金を実行しました。この経験から、数値の変化を事業活動へ分解し、実行可能な対応策へつなげることの重要性を学びました。

経営企画で最も重要な能力は何だと考えますか

回答例

経営層と事業部門の間に立ち、数字と現場の状況を共通言語へ変換する力だと考えています。計画を作るだけではなく、事業部門が実行できる形へ落とし込み、進捗を確認し、必要に応じて修正することが重要だと考えています。

当社の経営課題をどう考えますか

応募企業の公開情報を基に、仮説として説明します。

断定せず、次の流れで答えてください。

1. 公開情報から確認できる事実
2. 考えられる経営課題
3. 追加で確認したい情報
4. 自分が貢献できる領域

経営企画への転職で失敗する原因

経営企画を資料作成の仕事だと考える

資料作成は手段です。

重要なのは、経営課題を整理し、意思決定と実行へつなげることです。

財務分析だけを強調する

経営企画では、財務分析だけでなく、事業理解、社内調整、実行管理が必要です。

戦略だけを語る

抽象的な戦略論だけでは評価されません。

実際に何を実行し、どのような成果を出したかを示してください。

現場部門を軽視する

経営企画だけで計画を実行することはできません。

営業、製造、開発、管理部門などとの協力が必要です。

業界知識を調べていない

経営企画は、応募企業の事業構造を理解する必要があります。

企業研究が不足していると、入社後の貢献を説明できません。

経営層との距離だけで転職先を選ぶ

経営層に近いことより、どの業務を担当し、どの経験を積めるかが重要です。

経営企画という肩書きだけを見る

実際には、予算集計だけを担当する場合もあれば、M&Aや新規事業まで担当する場合もあります。

求人内容を具体的に確認してください。

転職先を比較する8つの基準

1. 中期経営計画へ関われるか
2. 予算策定と予算実績管理の範囲
3. 投資審査やM&Aを担当できるか
4. 新規事業へ関われるか
5. 子会社・海外拠点を担当できるか
6. 経営層との距離
7. 事業部門との役割分担
8. 3年後に得られる専門性

企業名や年収だけでなく、担当範囲と責任の大きさを確認してください。

経営企画のキャリアパス

経営企画の専門家になる

中期経営計画、予算管理、経営分析などの専門性を高めます。

投資企画・M&Aへ進む

事業計画や財務分析の経験を活かし、投資案件やM&Aを担当します。

事業責任者へ進む

経営企画で会社全体を理解した後、事業部門の責任者へ移る道があります。

子会社の経営へ進む

子会社管理の経験を積み、子会社の取締役、管理責任者、経営責任者へ進む可能性があります。

CFO・財務責任者を目指す

財務、経理、経営企画の経験を組み合わせ、財務責任者を目指します。

海外事業責任者を目指す

海外事業企画や海外子会社管理を経験し、海外拠点の責任者を目指す道があります。

新規事業・事業開発へ進む

経営戦略や投資判断の経験を活かし、新規事業の立ち上げを担当します。

事業開発の仕事内容や、未経験から評価される実績を作る方法は、事業開発への転職方法｜未経験でも評価されるスキルと実績の作り方で詳しく解説しています。

年代別の転職戦略

20代

財務分析、会計、予算管理などの基礎能力と、学習意欲が評価されやすい年代です。

未経験であっても、企画業務やプロジェクト経験を整理してください。

30代

即戦力性と、将来のリーダー候補としての能力が重視されます。

担当案件、自分の役割、関係者調整、成果を具体的に示してください。

40代

専門性だけでなく、経営層への説明、組織管理、部下育成、重要案件の意思決定経験が求められます。

管理職の転職で注意すべき点は、管理職の転職は難しい？30代・40代が失敗しない進め方も参考にしてください。

経営企画への転職に関するよくある質問

銀行員から経営企画へ転職できますか

可能性はあります。

法人融資、審査、本部企画、プロジェクトファイナンス、海外業務などの経験を活かせます。

ただし、事業を内部から動かす視点と管理会計の知識を補う必要があります。

経営企画は未経験でも応募できますか

求人によって異なります。

経営企画経験を必須とする求人もあれば、財務、金融、コンサルティング、事業企画などの経験を評価する求人もあります。

経理経験は必須ですか

必須とは限りません。

ただし、財務諸表、管理会計、予算管理などの知識は必要です。

簿記資格は必要ですか

資格が必須でない求人もあります。

簿記の学習は会計知識の証明になりますが、実務経験と組み合わせて説明することが重要です。

MBAは必要ですか

必須ではありません。

経営戦略やファイナンスの知識は役立ちますが、実務で課題を整理し、実行した経験が重視されます。

英語力は必要ですか

国内企業の経営企画では必須でない場合もあります。

海外子会社管理、海外投資、グローバル経営企画では英語力が求められる可能性があります。

経営企画の年収は高いですか

企業規模、業界、役職、担当業務によって異なります。

M&A、投資企画、海外事業、管理職などでは、高い年収が提示される場合があります。

経営企画は激務ですか

決算、予算、中期経営計画、M&Aなどの時期は、業務が集中する可能性があります。

担当範囲、チーム人数、繁忙期、経営層からの依頼頻度を確認してください。

金融機関から事業会社へ移ると年収は下がりますか

現在の職位や転職先によって異なります。

基本給、賞与、退職金、福利厚生、役職、将来の昇格機会を含めて比較してください。

まとめ｜金融経験を経営判断と事業実行へ広げる

経営企画の主な業務は次のとおりです。

• 中期経営計画
• 年度予算
• 予算実績管理
• 経営会議資料
• 投資案件
• M&A
• 子会社管理
• 新規事業
• 海外事業
• 経営課題の整理

金融機関出身者が活かせる主な経験は次のとおりです。

• 財務分析
• 事業計画の検証
• 経営者との対話
• 社内承認資料
• リスク分析
• 資金調達
• プロジェクト管理
• 本部企画
• 海外業務
• 組織管理

一方、経営企画へ移るためには、次の視点を補う必要があります。

• 自社の事業を内部から動かす視点
• 売上と利益を成長させる視点
• 管理会計
• 実行管理
• 業界知識
• 現場部門との調整

転職準備では、次の内容を整理してください。

1. 応募企業の経営企画の役割を確認する
2. 企業の経営課題を仮説化する
3. 金融機関での経験を経営企画業務へ変換する
4. 担当案件と自分の役割を整理する
5. 成果を数字で示す
6. 管理会計と業界知識を補う
7. 入社後に貢献できる領域を説明する

金融機関出身者の強みは、数字を正確に分析できることだけではありません。

経営者から事業課題を聞き、財務と事業の両面から論点を整理し、社内の意思決定を進めてきたことです。

その経験を、経営計画、投資判断、事業管理、組織横断プロジェクトへつなげて伝えてください。